2019年５月、令和になりました。積み立て投資を始めてまだ２年半ほどですが、コツコツ積み立てていくのが楽しみになってきています。
４月は日経、ダウ、為替のすべてが堅調に推移しました。いよいよ鬼門の５月に突入しています。まずGW明けの寄り付きに注意ですね。
今月の資産内訳報告です。月次報告となって3回目となります。投資信託、One Tap Buy積み株、iDeCo, 積み立てFX、ロボアドバイザーWealthNavinoの５つに分散投資（一部インデックスで重複）しています。
積立運用資産
投資信託
2016年11月から積み立てています。2017年11月に債券インデックスを売却しましたので、4つの銘柄に毎月5万円分積み立てることにしています。
2018年1月から毎月ひふみプラスに2万円、残りの4つにそれぞれ1万円で計5万円、に変更しております。現在合計156万円の投資元本となっております。
2019年3月31日時点での保有銘柄とそれぞれの評価損益は以下の通りです。
- 三菱UFJ国際―eMAXISバランス（8資産均等型）：＋25,767円
- ニッセイ―ニッセイ日経225インデックスファンド：＋42,134円
- ニッセイ―ニッセイ外国株式インデックスファンド：＋56,228円
- レオス―ひふみプラス：＋39,392円
合計で保有資産の含み益は＋163,560円となっております。先月比＋56,516円となりました。
先月比は大きくプラスとなってくれました。外国株インデックスが強いですね～。ひふみ君は相変わらず伸び悩んでますけど。
積立投資のメリット・デメリット、その他の特徴については、以下にまとめています。
スマホ証券One Tap Buy
One Tap Buyでは「積み株」というシステムで、指定米国株を積み立てています。
毎週月曜日に指定した銘柄を1,000円ずつ10銘柄購入し、合計1万円を積み立てることにしています。現在は92週目となり、それぞれ97,000円ずつ合計97万円の元本となっております。
対象銘柄と現在の含み損益は以下のとおりです。
- アマゾン：＋36,635円
- フェイスブック：＋14,274円
- アルファベット：＋7,962円
- アップル：＋17,966円
- タペストリー：－26,912円
- ナイキ：＋22,268円
- スターバックス：＋29,783円
- エクソンモービル：－3,911円
- キャタピラー：＋576円
- ビザ：＋26,652円
含み損益の合計は＋125,293円となりました。先月比+60,618円です。
こちらも先月比大きくプラスとなりました。フェイスブックが頑張ってきましたが、先行きはどうですかね～。
タペストリーは沈んだままですわ。プラ転ははるか先やな・・・。
One Tap BUYについては以下に詳しくまとめています。
「積み株」直近1年のパフォーマンス（2017～2018年）はこちらから。なんと10％の含み益に！
確定拠出年金（iDeCo）
毎月12,000円の積み立てで現在24ヵ月目です。投資元本は288,000円です。自分の年金なので気合が違います（特に何もしませんが、気持ちの問題です）。
現在の保有銘柄と損益は以下のようになっております。
- DCニッセイ日経225インデックスファンドA：＋3,043円
- DCニッセイJ-REITインデックスファンドA：＋7,420円
- iFree NYダウ・インデックス：＋6,589円
- インデックスファンド海外株式ヘッジあり（DC専用）：＋4,248円
- インデックスファンド海外債券ヘッジあり（DC専用）：＋706円
含み損益の合計は+22,006円となりました。先月比では＋6,343円です。
なかなかいい感じですやんか、私の年金。オールプラスなのはいいですね！
個人型確定拠出年金（iDeCo）については以下に簡単にまとめています。
積み立てFX
2017年9月からSBI FXトレードにて始めています。5通貨を毎週1,000円ずつ、毎月合計20,000円分積み立てる設定にしております。
2018年１月末から南アランドの積立を追加しました。月10,000円で、毎日積み立てる設定にしています。
各通貨それぞれ80,800円ずつ積み立てており（南アランドは150,370円）、合計で554,370円となっております。レバレッジはトルコリラと南アランドのみ2倍、残りはすべて3倍です。
現在の損益は以下のようになっております。サイトリニューアルされていたので、慣れるのにもう少しかかりそうです。
- 米ドル：＋5,355円
- 英ポンド：－345円
- 豪ドル：－10,454円
- NZドル：－6,692円
- 南アランド：－7,299円
- トルコリラ：－16,975円
合計で－36,412円（スワップ分41,550円含む）となりました。先月比では－4,239円です。
うぐぐ・・・、こいつだけはずっとアカンままですな～。プラ転の背中が見えたと思ったら謀ったかのように円高に。スワップは結構積みあがってるんですけどね。
スワップの効果については以下にまとめています。
SBI FXトレードの積立FXについては、以下に詳しくまとめています。
2017年12月から開始しています。ロボットの運用がどんなものかお試しで始めましたが、すべて自動で運用してくれるのは楽ですね。ドル建てなのが気になるところですが、長期でみていきたいと思います。
初期投資額は30万円です。積み立ては毎月2万円の設定です。2018年1月から積み立て開始しましたので、現在の投資元本は62万円です。初期投資額の倍になりました。
ポートフォリオと現在の含み損益は以下の通りです。円建てて示しています。
- 米国株(VTI)：＋16,572円
- 日欧株(VEA)：－7,446円
- 新興国株(VWO)：－523円
- 米国債券(AGG)：－8円
- 金(GLD)：＋514円
- 不動産(IYR)：＋2,118円
- 現金：2,356円
66月週目の含み損益は+15,672円となりました。先週比では+20,212円です。
ついにプラ転！！！
いやー、長かったです。来月は知らんけども・・・。
WealthNaviについては以下にまとめています。
まとめ
今週末時点での含み損益は以下の通りとなりました。
| 投資元本（円） | 含み損益（円） | 損益率（％） | 先月比（円） | |
|---|---|---|---|---|
| 投資信託 | 1,660,000 | ＋163,560 | ＋9.9 | ＋56,516 |
| One Tap Buy | 970,000 | ＋136,422 | ＋14.1 | ＋60,618 |
| iDeCo | 288,000 | ＋22,006 | ＋7.6 | ＋6,343 |
| 積み立てFX | 554,370 | －36,412 | －6.6 | －4,239 |
| WealthNavi | 620,000 | ＋15,074 | ＋2.4 | ＋20,212 |
| 合計 | 4,092,370 | ＋300,650 | ＋7.3 | ＋139,450 |
2019年5月4日時点での含み損益率は＋7.3％となりました。先月比＋3.1％です。
先月比大きくプラスとなってくれました。といっても2年半くらいの期間ですので、大したことはないんですけども。
さて、令和は積み立て投資にとって良き時代になるといいですね！！！