2019年5月、令和になりました。積み立て投資を始めてまだ2年半ほどですが、コツコツ積み立てていくのが楽しみになってきています。

4月は日経、ダウ、為替のすべてが堅調に推移しました。いよいよ鬼門の5月に突入しています。まずGW明けの寄り付きに注意ですね。

今月の資産内訳報告です。月次報告となって3回目となります。投資信託、One Tap Buy積み株、iDeCo, 積み立てFX、ロボアドバイザーWealthNavinoの5つに分散投資(一部インデックスで重複)しています。

スポンサーリンク







積立運用資産

投資信託

2016年11月から積み立てています。2017年11月に債券インデックスを売却しましたので、4つの銘柄に毎月5万円分積み立てることにしています。

2018年1月から毎月ひふみプラスに2万円、残りの4つにそれぞれ1万円で計5万円、に変更しております。現在合計156万円の投資元本となっております。

2019年3月31日時点での保有銘柄とそれぞれの評価損益は以下の通りです。

  • 三菱UFJ国際―eMAXISバランス(8資産均等型):+25,767
  • ニッセイ―ニッセイ日経225インデックスファンド:+42,134
  • ニッセイ―ニッセイ外国株式インデックスファンド:+56,228
  • レオス―ひふみプラス:+39,392

合計で保有資産の含み益は+163,560円となっております。先月比+56,516円となりました。

先月比は大きくプラスとなってくれました。外国株インデックスが強いですね~。ひふみ君は相変わらず伸び悩んでますけど。

積立投資のメリット・デメリット、その他の特徴については、以下にまとめています。

スマホ証券One Tap Buy

One Tap Buyでは「積み株」というシステムで、指定米国株を積み立てています。

毎週月曜日に指定した銘柄を1,000円ずつ10銘柄購入し、合計1万円を積み立てることにしています。現在は92週目となり、それぞれ97,000円ずつ合計97万円の元本となっております。

対象銘柄と現在の含み損益は以下のとおりです。

  • アマゾン:+36,635
  • フェイスブック:+14,274
  • アルファベット:+7,962
  • アップル:+17,966
  • タペストリー:-26,912
  • ナイキ:+22,268
  • スターバックス:+29,783
  • エクソンモービル:-3,911
  • キャタピラー:+576
  • ビザ:+26,652

含み損益の合計は+125,293円となりました。先月比+60,618円です。

こちらも先月比大きくプラスとなりました。フェイスブックが頑張ってきましたが、先行きはどうですかね~。

タペストリーは沈んだままですわ。プラ転ははるか先やな・・・。

One Tap BUYについては以下に詳しくまとめています。

「積み株」直近1年のパフォーマンス(2017~2018年)はこちらから。なんと10%の含み益に!

確定拠出年金(iDeCo)

毎月12,000円の積み立てで現在24ヵ月目です。投資元本は288,000円です。自分の年金なので気合が違います(特に何もしませんが、気持ちの問題です)。

現在の保有銘柄と損益は以下のようになっております。

  • DCニッセイ日経225インデックスファンドA:+3,043
  • DCニッセイJ-REITインデックスファンドA:+7,420
  • iFree NYダウ・インデックス:+6,589
  • インデックスファンド海外株式ヘッジあり(DC専用):+4,248
  • インデックスファンド海外債券ヘッジあり(DC専用):+706

含み損益の合計は+22,006円となりました。先月比では+6,343円です。

なかなかいい感じですやんか、私の年金。オールプラスなのはいいですね!

個人型確定拠出年金(iDeCo)については以下に簡単にまとめています。

積み立てFX

2017年9月からSBI FXトレードにて始めています。5通貨を毎週1,000円ずつ、毎月合計20,000円分積み立てる設定にしております。

2018年1月末から南アランドの積立を追加しました。月10,000円で、毎日積み立てる設定にしています。

各通貨それぞれ80,800円ずつ積み立てており(南アランドは150,370円)、合計で554,370円となっております。レバレッジはトルコリラと南アランドのみ2倍、残りはすべて3倍です。

現在の損益は以下のようになっております。サイトリニューアルされていたので、慣れるのにもう少しかかりそうです。

  • 米ドル:+5,355
  • 英ポンド:-345
  • 豪ドル:-10,454
  • NZドル:-6,692
  • 南アランド:-7,299
  • トルコリラ:-16,975

合計で-36,412円(スワップ分41,550円含む)となりました。先月比では-4,239円です。

うぐぐ・・・、こいつだけはずっとアカンままですな~。プラ転の背中が見えたと思ったら謀ったかのように円高に。スワップは結構積みあがってるんですけどね。

スワップの効果については以下にまとめています。

SBI FXトレードの積立FXについては、以下に詳しくまとめています。

ロボアドバイザーWealthNavi

2017年12月から開始しています。ロボットの運用がどんなものかお試しで始めましたが、すべて自動で運用してくれるのは楽ですね。ドル建てなのが気になるところですが、長期でみていきたいと思います。

初期投資額は30万円です。積み立ては毎月2万円の設定です。2018年1月から積み立て開始しましたので、現在の投資元本は62万円です。初期投資額の倍になりました。

ポートフォリオと現在の含み損益は以下の通りです。円建てて示しています。

  • 米国株(VTI):16,572
  • 日欧株(VEA):-7,446
  • 新興国株(VWO):-523
  • 米国債券(AGG):-8
  • 金(GLD):+514
  • 不動産(IYR):+2,118
  • 現金:2,356

66月週目の含み損益は+15,672円となりました。先週比では+20,212円です。

ついにプラ転!!!

いやー、長かったです。来月は知らんけども・・・。

WealthNaviについては以下にまとめています。

まとめ

今週末時点での含み損益は以下の通りとなりました。

 投資元本(円)含み損益(円)損益率(%)先月比(円)
投資信託1,660,000+163,560+9.9+56,516
One Tap Buy970,000+136,422+14.1+60,618
iDeCo288,000+22,006+7.6+6,343
積み立てFX554,370-36,412-6.6-4,239
WealthNavi620,000+15,074+2.4+20,212
合計4,092,370+300,650+7.3+139,450

2019年5月4日時点での含み損益率は+7.3%となりました。先月比+3.1%です。

先月比大きくプラスとなってくれました。といっても2年半くらいの期間ですので、大したことはないんですけども。

さて、令和は積み立て投資にとって良き時代になるといいですね!!!

頑張っていきましょう!