6月相場が始まっています。5月はやはりというかなんというか、大きく下げました。私の資産もかなり目減りしています。

5月は日経、2,000円ぐらいの下げ。ダウも下げて為替も円高に。私のポートフォリオは踏んだり蹴ったりです(まぁ、そういうポートフォリオになってるから、なんですが)。

今月の資産内訳報告です。月次報告となって4回目となります。投資信託、One Tap Buy積み株、iDeCo, 積み立てFX、ロボアドバイザーWealthNavinoの5つに分散投資(一部インデックスで重複)しています。

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積立運用資産

投資信託

2016年11月から積み立てています。2017年11月に債券インデックスを売却しましたので、4つの銘柄に毎月5万円分積み立てることにしています。

2018年1月から毎月ひふみプラスに2万円、残りの4つにそれぞれ1万円で計5万円、に変更しております。5月にちょっと金額調整しましたが、現在合計171万円の投資元本となっております。

2019年6月16日時点での保有銘柄とそれぞれの評価損益は以下の通りです。

  • 三菱UFJ国際―eMAXISバランス(8資産均等型):+19,679
  • ニッセイ―ニッセイ日経225インデックスファンド:+20,619
  • ニッセイ―ニッセイ外国株式インデックスファンド:+40,208
  • レオス―ひふみプラス:+17,771

合計で保有資産の含み益は+98,314円となっております。先月比-65,246円となりました。

うーん、含み益半減!となりました。まぁ世界的に情勢が不安定でしたからしかたありません。コツコツ積み立てるのみ。

積立投資のメリット・デメリット、その他の特徴については、以下にまとめています。

スマホ証券One Tap Buy

One Tap Buyでは「積み株」というシステムで、指定米国株を積み立てています。

毎週月曜日に指定した銘柄を1,000円ずつ10銘柄購入し、合計1万円を積み立てることにしています。現在は100週目となり、それぞれ103,000円ずつ合計103万円の元本となっております。

対象銘柄と現在の含み損益は以下のとおりです。

  • アマゾン:+17,280
  • フェイスブック:+4,537
  • アルファベット:-3,646
  • アップル:+5,263
  • タペストリー:-32,643
  • ナイキ:+16,246
  • スターバックス:+37,019
  • エクソンモービル:-9,998
  • キャタピラー:+9,805
  • ビザ:+29,588

含み損益の合計は+64,021円となりました。先月比-61,272円です。

スタバとビザ以外は軒並み撃沈してますなー。こちらも含み益がほぼ半減。とほほ・・・。

One Tap BUYについては以下に詳しくまとめています。

「積み株」直近1年のパフォーマンス(2017~2018年)はこちらから。なんと10%の含み益に!

確定拠出年金(iDeCo)

毎月12,000円の積み立てで現在26ヵ月目です。投資元本は312,000円です。自分の年金なので気合が違います(特に何もしませんが、気持ちの問題です)。

現在の保有銘柄と損益は以下のようになっております。

  • DCニッセイ日経225インデックスファンドA:+20
  • DCニッセイJ-REITインデックスファンドA:+9,365
  • iFree NYダウ・インデックス:+4,114
  • インデックスファンド海外株式ヘッジあり(DC専用):+3,616
  • インデックスファンド海外債券ヘッジあり(DC専用):+2,036

含み損益の合計は+19,151円となりました。先月比では-2,855円です。

株がアレな分、債券が頑張ってます。

DC専用の海外株式と海外債権が除外商品となってしまいました。この辺で一度スイッチングをしようと思います。

個人型確定拠出年金(iDeCo)については以下に簡単にまとめています。

積み立てFX

2017年9月からSBI FXトレードにて始めています。5通貨を毎週1,000円ずつ、毎月合計20,000円分積み立てる設定にしております。

2018年1月末から南アランドの積立を追加しました。月10,000円で、毎日積み立てる設定にしています。

各通貨それぞれ86,000円ずつ積み立てており(南アランドは164,065円)、合計で594,065円となっております。レバレッジはトルコリラと南アランドのみ2倍、残りはすべて3倍です。

現在の損益は以下のようになっております。

  • 米ドル:+461
  • 英ポンド:-16,450
  • 豪ドル:-20,535
  • NZドル:-17,158
  • 南アランド:-21,253
  • トルコリラ:-15,514

合計で-90,450円(スワップ分47,861円含む)となりました。先月比では-54,038円です。

ぐはぁ・・・。

うーむ、これはいかんですな。スワップがなかったら、マイナス14万弱ですがな。証拠金ベースだとエライ損益率に・・・(マイナス16%くらい)。

スワップの効果については以下にまとめています。

SBI FXトレードの積立FXについては、以下に詳しくまとめています。

ロボアドバイザーWealthNavi

2017年12月から開始しています。ロボットの運用がどんなものかお試しで始めましたが、すべて自動で運用してくれるのは楽ですね。ドル建てなのが気になるところですが、長期でみていきたいと思います。

初期投資額は30万円です。積み立ては毎月2万円の設定です。2018年1月から積み立て開始しましたので、現在の投資元本は66万円です。

ポートフォリオと現在の含み損益は以下の通りです。円建てて示しています。

  • 米国株(VTI):7,486
  • 日欧株(VEA):-18,650
  • 新興国株(VWO):-9,008
  • 米国債券(AGG):-169
  • 金(GLD):+1,704
  • 不動産(IYR):+2,092
  • 現金:2,719

71週目の含み損益は-12,984円となりました。先週比では-28,656円です。

先月に久々にプラ転し、「来月は知らんけども」と書きましたが案の定。

再びマイナスに転落となりました。うーん、長期投資とはいえ、全体のバランスが悪い気がしてます。

WealthNaviについては以下にまとめています。

まとめ

今週末時点での含み損益は以下の通りとなりました。

 投資元本(円)含み損益(円)損益率(%)先月比(円)
投資信託1,710,000+98,314+5.7-65,246
One Tap Buy1,030,000+64,021+6.2-72,401
iDeCo312,000+19,151+6.1-2,855
積み立てFX594,065-90,450-15.2-54,038
WealthNavi660,000-12,984-2.0-28,058
合計4,306,065+78,052+1.8-222,598

2019年6月16日時点での含み損益率は+1.8%となりました。先月比-5.5%です。

うむ、これは大暴落級ですな。積み立てFXのマイナス15%がエグいな・・・。

iDeCoをスイッチングしますが、これを機会に積み立て投資のアセットアロケーションを見直します。FXやWelthnaviはやめる可能性大。

3年近く積み立てしながらいろいろ勉強した結果、私のポートフォリオは偏りすぎててリスクが高いことがわかりました。これまで大きくマイナスにならなかったのは単なる偶然。

来月までに方針を固めます。

これからも頑張ろう。