2019年が始まりました。2018年は日経が6年ぶりのマイナス。特に年末の下げはキツかったですね~。今年は先行き不透明な要素が満載なので、耐え忍ぶ年になりそうです。

日経、大発会から大きく下げました。まぁナイトで大きく上げましたので来週に期待しましょう。

ダウも同様、週末に上げました(なので日経がナイトで上がったんですが)、直近安値が確定しましたので、サポートして欲しいですね(アカンやろな・・・)。

そして為替。アップル一発でなぜこんなに円高になる?3か月で10円ほどの円高に。勘弁してほしいですわ・・・。

それでは年始め、いってみましょう。投資信託、One Tap Buy積み株、iDeCo, 積み立てFX、ロボアドバイザーWealthNavinoの5つに分散投資(一部インデックスで重複)しています。

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積立運用資産

投資信託

2016年11月から積み立てています。2017年11月に債券インデックスを売却しましたので、4つの銘柄に毎月5万円分積み立てることにしています。

2018年1月から毎月ひふみプラスに2万円、残りの4つにそれぞれ1万円で計5万円、に変更しております。現在合計146万円の投資元本となっております。

2018年12月2日時点での保有銘柄とそれぞれの評価損益は以下の通りです。

  • 三菱UFJ国際―eMAXISバランス(8資産均等型):-11,541
  • ニッセイ―ニッセイ日経225インデックスファンド:-8,149
  • ニッセイ―ニッセイ外国株式インデックスファンド:-19,838
  • レオス―ひふみプラス:-38,587

合計で保有資産の含み益は-78,115円となっております。先週比-37,996円となりました。

あぅ。年初からこれかよ・・・。

積立投資のメリット・デメリット、その他の特徴については、以下にまとめています。

スマホ証券One Tap Buy

One Tap Buyでは「積み株」というシステムで、指定米国株を積み立てています。

毎週月曜日に指定した銘柄を1,000円ずつ10銘柄購入し、合計1万円を積み立てることにしています。現在は76週目となり、それぞれ80,000円ずつ合計80万円の元本となっております。

対象銘柄と現在の含み損益は以下のとおりです。

  • アマゾン:+9,651
  • フェイスブック:-17,030
  • アルファベット:-2,407
  • アップル:-15,214
  • タペストリー:-21,213
  • ナイキ:+6,824
  • スターバックス:+6,023
  • エクソンモービル:-11,680
  • キャタピラー:-7,582
  • ビザ:+4,909

含み損益の合計は-47,719円となりました。先週比+3,389円です。

先週比プラスやけど、けど・・・。

嫌な予感しかしないぜ(泣)。

One Tap BUYについては以下に詳しくまとめています。

「積み株」直近1年のパフォーマンス(2017~2018年)はこちらから。なんと10%の含み益に!

確定拠出年金(iDeCo)

毎月12,000円の積み立てで現在19ヶ月目です。投資元本は240,000円です。自分の年金なので気合が違います(特に何もしませんが、気持ちの問題です)。

現在の保有銘柄と損益は以下のようになっております。

  • DCニッセイ日経225インデックスファンドA:-3,837
  • DCニッセイJ-REITインデックスファンドA:+2,685
  • iFree NYダウ・インデックス:-3,278
  • インデックスファンド海外株式ヘッジあり(DC専用):-4,101
  • インデックスファンド海外債券ヘッジあり(DC専用):+228

含み損益の合計は-8,303円となりました。先週比では-3,989円です。

うーん、あきまへんなー。俺様の年金が減っていく・・・。

個人型確定拠出年金(iDeCo)については以下に簡単にまとめています。

積み立てFX

2017年9月からSBI FXトレードにて始めています。5通貨を毎週1,000円ずつ、毎月合計20,000円分積み立てる設定にしております。

2018年1月末から南アランドの積立を追加しました。月10,000円で、毎日積み立てる設定にしています。

各通貨それぞれ64,800円ずつ積み立てており(南アランドは110,805円)、合計で439,805円となっております。レバレッジはトルコリラと南アランドのみ2倍、残りはすべて3倍です。

現在の損益は以下のようになっております。

  • 米ドル:-1,379
  • 英ポンド:-12,257
  • 豪ドル:-12,890
  • NZドル:-8,517
  • 南アランド:-9,038
  • トルコリラ:-11,853

合計で-55,932円(スワップ分25,130円含む)となりました。先週比では-7,615円です。

まぁ、アップルショックがあった割には先週比がマシかな・・・。

スワップだけが頼りやで~。

SBI FXトレードの積立FXについては、以下に詳しくまとめています。

ロボアドバイザーWealthNavi

2017年12月から開始しています。ロボットの運用がどんなものかお試しで始めましたが、すべて自動で運用してくれるのは楽ですね。ドル建てなのが気になるところですが、長期でみていきたいと思います。

初期投資額は30万円です。積み立ては毎月2万円の設定です。2018年1月から積み立て開始しましたので、現在の投資元本は54万円です。

ポートフォリオと現在の含み損益は以下の通りです。円建てて示しています。

  • 米国株(VTI):-17,733
  • 日欧株(VEA):-32,168
  • 新興国株(VWO):-12,329
  • 米国債券(AGG):-1,203
  • 金(GLD):-283
  • 不動産(IYR):-3,009
  • 現金:1,200

50週目の含み損益は-62,611円となりました。先週比では-2,186円です。

始めて1年。マイナス10%越え。いつまで耐えろとおっしゃるのでしょうか・・・。

WealthNaviについては以下にまとめています。

まとめ

今週末時点での含み損益は以下の通りとなりました。

 投資元本(円)含み損益(円)損益率(%)先週比(円)
投資信託1,460,000-78,115-5.4-37,996
One Tap Buy800,000-47,719-6.0+3,389
iDeCo240,000-8,303-3.5-3,989
積み立てFX439,805-55,932-12.7-7,615
WealthNavi540,000-62,611-11.6-2,186
合計3,479,805-252,680-7.3-48,397

2018年12月30日時点での含み損益率はマイナス7.3%となりました。先週比-1.4%です。

昨年10月くらい(プラス10%以上)が懐かしいな~。積み立てはマイナス30%も想定しなくてはなりませんからまだまだなんですが、今年は忍耐やな・・・。

今年もよろしくお願いします。

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