2018年が終わろうとしています。早いもので、インデックス積み立て投資を開始してから2年が経ちました。成績は絶賛ドローダウン中ですが、先物やオプションをしていた時のようなヒリヒリ感は全くなく、まったりと投資を続けられています。

先週までの暴落がちょっと一段落しましたね。日経もダウも年末は戻して終わりました。

日経が2万円をギリギリキープしたのは良かったです(その後のナイトで割ってますけど・・・)。

それでは今年の締め、いってみましょう。投資信託、One Tap Buy積み株、iDeCo, 積み立てFX、ロボアドバイザーWealthNavinoの5つに分散投資(一部インデックスで重複)しています。

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積立運用資産

投資信託

2016年11月から積み立てています。2017年11月に債券インデックスを売却しましたので、4つの銘柄に毎月5万円分積み立てることにしています。

2018年1月から毎月ひふみプラスに2万円、残りの4つにそれぞれ1万円で計5万円、に変更しております。現在合計146万円の投資元本となっております。

2018年12月2日時点での保有銘柄とそれぞれの評価損益は以下の通りです。

  • 三菱UFJ国際―eMAXISバランス(8資産均等型):-3,990
  • ニッセイ―ニッセイ日経225インデックスファンド:-494
  • ニッセイ―ニッセイ外国株式インデックスファンド:-7,400
  • レオス―ひふみプラス:-28,254

合計で保有資産の含み益は-40,119円となっております。先週比+2,928円となりました。

意外と戻してへんやんけ(泣)。150万ほど突っ込んでるメインなんで、来年は頑張ってちょうだいな。

積立投資のメリット・デメリット、その他の特徴については、以下にまとめています。

スマホ証券One Tap Buy

One Tap Buyでは「積み株」というシステムで、指定米国株を積み立てています。

毎週月曜日に指定した銘柄を1,000円ずつ10銘柄購入し、合計1万円を積み立てることにしています。現在は76週目となり、それぞれ79,000円ずつ合計79万円の元本となっております。

対象銘柄と現在の含み損益は以下のとおりです。

  • アマゾン:+5,549
  • フェイスブック:-18,408
  • アルファベット:-3,212
  • アップル:-10,638
  • タペストリー:-21,082
  • ナイキ:+6,655
  • スターバックス:+7,192
  • エクソンモービル:-13,479
  • キャタピラー:-7,997
  • ビザ:+4,312

含み損益の合計は-51,108円となりました。先週比+24,142円です。

amazonプラスに復活!(笑)

まぁ、来年もキナくさい雰囲気がプンプンしてるので、苦難の道が続きそうですな・・・。

One Tap BUYについては以下に詳しくまとめています。

「積み株」直近1年のパフォーマンス(2017~2018年)はこちらから。なんと10%の含み益に!

確定拠出年金(iDeCo)

毎月12,000円の積み立てで現在19ヶ月目です。投資元本は240,000円です。自分の年金なので気合が違います(特に何もしませんが、気持ちの問題です)。

現在の保有銘柄と損益は以下のようになっております。

  • DCニッセイ日経225インデックスファンドA:-2,839
  • DCニッセイJ-REITインデックスファンドA:+3,331
  • iFree NYダウ・インデックス:-1,049
  • インデックスファンド海外株式ヘッジあり(DC専用):-3,744
  • インデックスファンド海外債券ヘッジあり(DC専用):-13

含み損益の合計は-4,314円となりました。先週比では+910円です。

はい、こちらもプラ転は遠そうです・・・。

個人型確定拠出年金(iDeCo)については以下に簡単にまとめています。

積み立てFX

2017年9月からSBI FXトレードにて始めています。5通貨を毎週1,000円ずつ、毎月合計20,000円分積み立てる設定にしております。

2018年1月末から南アランドの積立を追加しました。月10,000円で、毎日積み立てる設定にしています。

各通貨それぞれ64,000円ずつ積み立てており(南アランドは109,025円)、合計で429,025円となっております。レバレッジはトルコリラと南アランドのみ2倍、残りはすべて3倍です。

現在の損益は以下のようになっております。

  • 米ドル:+1,680
  • 英ポンド:-9,760
  • 豪ドル:-12,068
  • NZドル:-6,508
  • 南アランド:-12,588
  • トルコリラ:-9,076

合計で-48,317円(スワップ分24,907円含む)となりました。先週比では-3,865円です。

どいつもこいつもプラ転が遠いな~。

スワップは1年半で25,000円なり。

SBI FXトレードの積立FXについては、以下に詳しくまとめています。

ロボアドバイザーWealthNavi

2017年12月から開始しています。ロボットの運用がどんなものかお試しで始めましたが、すべて自動で運用してくれるのは楽ですね。ドル建てなのが気になるところですが、長期でみていきたいと思います。

初期投資額は30万円です。積み立ては毎月2万円の設定です。2018年1月から積み立て開始しましたので、現在の投資元本は54万円です。

ポートフォリオと現在の含み損益は以下の通りです。円建てて示しています。

  • 米国株(VTI):-17,535
  • 日欧株(VEA):-32,490
  • 新興国株(VWO):-12,115
  • 米国債券(AGG):-792
  • 金(GLD):+438
  • 不動産(IYR):-2,501
  • 現金:4,460

49週目の含み損益は-60,425円となりました。先週比では+5,750円です。

はぁ・・・。ふぅ・・・。

WealthNaviについては以下にまとめています。

まとめ

今週末時点での含み損益は以下の通りとなりました。

 投資元本(円)含み損益(円)損益率(%)先週比(円)
投資信託1,460,000-40,119-2.7+2,928
One Tap Buy790,000-51,108-6.5+24,142
iDeCo240,000-4,314-1.8+910
積み立てFX429,025-48,317-11.3-3,865
WealthNavi540,000-60,425-11.2+5,750
合計3,459,025-204,283-5.9+29,865

2018年12月30日時点での含み損益率はマイナス5.9%となりました。先週比+1.0%です。

ちょっとだけ先週比プラスやけど、焼け石に水やな・・・。

今年の10月には夢にも思っていなかった、まさかの含み損という結果に。

まぁこれも相場の定め。来年もコツコツ積み上げていくのみです。ただポートフォリオはちょっと考え直す予定です。

来年も(来年は)頼んます!

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