積立運用週末報告(2018/8/12)

お盆です。ついこないだ正月だった気がしますが、年を取ると時間の進み方が想像以上に速いですね。積み立て投資も、開始してもうすぐ2年になろうとしています。今週はアレですね、トルコリラです。エラいことになってます。

日経は週末に急落。木曜日まで5, 25, 75日線すべての上にあったのに、たった一日ですべての下になって引けました。下落トレンド開始の合図かもしれませんね・・・(そうではないことを願う)。

ダウ、NASDAQともに同じく週末に下落。来週に(不安を)持ち越しました。ドル円は75日線で踏ん張ってますが、まぁトルコリラがねぇ・・・。大ダメージ食らってます。

さて、今週末の積立投資保有資産です。投資信託、One Tap Buy積み株、iDeCo, 積み立てFX、ロボアドバイザーWealthNavinoの5つに分散投資(一部インデックスで重複)しています。

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積立運用資産

投資信託

2016年11月から積み立てています。2017年11月に債券インデックスを売却しましたので、4つの銘柄に毎月5万円分積み立てることにしています。

2018年1月から毎月ひふみプラスに2万円、残りの4つにそれぞれ1万円で計5万円、に変更しております。現在合計126万円の投資元本となっております。

2018年8月12日時点での保有銘柄とそれぞれの評価損益は以下の通りです。

  • 三菱UFJ国際―eMAXISバランス(8資産均等型):+12,976
  • ニッセイ―ニッセイ日経225インデックスファンド:+33,387
  • ニッセイ―ニッセイ外国株式インデックスファンド:+40,554
  • レオス―ひふみプラス:+61,743

合計で保有資産の含み益は+148,660円となっております。先週比-7,956円となりました。

うーん、週末の下落が響きましたかね・・・。外国株は変わらずでした。やはり分散は重要です。

積立投資のメリット・デメリット、その他の特徴については、以下にまとめています。

スマホ証券One Tap Buy

One Tap Buyでは「積み株」というシステムで、指定米国株を積み立てています。

毎週月曜日に指定した銘柄を1,000円ずつ10銘柄購入し、合計1万円を積み立てることにしています。現在は59週目となり、それぞれ58,000円ずつ合計59万円の元本となっております。

対象銘柄と現在の含み損益は以下のとおりです。

  • フェイスブック:+579
  • アルファベット:+10,317
  • アップル:+12,251
  • タペストリー:+2,612
  • ナイキ:+15,683
  • アマゾン:+28,432
  • スターバックス:-5,493
  • エクソンモービル:-1,526
  • キャタピラー:-1,318
  • ビザ:+11,373

含み損益の合計は+72,910円となりました。先週比+4,342円です。

2週連続先週比プラスに。スターバックス、エクソンモービル、キャタピラーが含み損を増やしてます。むう。

フェイスブックは再びプラスに。ここから伸びていってほしいところです。

One Tap BUYについては以下に詳しくまとめています。

「積み株」直近1年のパフォーマンス(2017~2018年)はこちらから。なんと10%の含み益に!

確定拠出年金(iDeCo)

毎月12,000円の積み立てで現在15ヶ月目です。投資元本は180,000円です。自分の年金なので気合が違います(特に何もしませんが、気持ちの問題です)。

現在の保有銘柄と損益は以下のようになっております。

  • DCニッセイ日経225インデックスファンドA:1,768
  • DCニッセイJ-REITインデックスファンドA:2,038
  • iFree NYダウ・インデックス:3,406
  • インデックスファンド海外株式ヘッジあり(DC専用):2,461
  • インデックスファンド海外債券ヘッジあり(DC専用):340

含み損益の合計は+9,333円となりました。先週比では-307円です。

軽微な先週比マイナスとなりました。こちらは変化がめちゃくちゃゆっくりなので、安心してみていられますね(そのからりテンションあがることもないけど)。

個人型確定拠出年金(iDeCo)については以下に簡単にまとめています。

積み立てFX

2017年9月からSBI FXトレードにて始めています。5通貨を毎週1,000円ずつ、毎月合計20,000円分積み立てる設定にしております。

2018年1月末から南アランドの積立を追加しました。月10,000円で、毎日積み立てる設定にしています。

始めて42週目なので、それぞれ45,600円ずつ積み立てており(南アランドは62,979円)、合計で290,979円となっております。レバレッジはトルコリラと南アランドのみ2倍、残りはすべて3倍です。

現在の損益は以下のようになっております。

  • 米ドル:+1,904
  • 英ポンド:-6,778
  • 豪ドル:-5,277
  • NZドル:-8,106
  • 南アランド:-10,291
  • トルコリラ:-29,423

合計で-57,967円(スワップ分10,348円含む)となりました。先週比では-30,858円です。

ぐはぁ・・・。

トルコからユーロに飛び火、からの米ドル以外総円高に・・・。せっかくスワップが5ケタになり、一日あたり70円!とか言いたかったのに・・・。

SBI FXトレードの積立FXについては、以下に詳しくまとめています。

ロボアドバイザーWealthNavi

2017年12月から開始しています。ロボットの運用がどんなものかお試しで始めましたが、すべて自動で運用してくれるのは楽ですね。ドル建てなのが気になるところですが、長期でみていきたいと思います。

初期投資額は30万円です。積み立ては毎月2万円の設定です。2018年1月から積み立て開始しましたので、現在の投資元本は46万円です。

ポートフォリオと現在の含み損益は以下の通りです。円建てて示しています。

  • 米国株(VTI):+7,513
  • 日欧株(VEA):-8,257
  • 新興国株(VWO):-4,449
  • 米国債券(AGG):-714
  • 金(GLD):-1,628
  • 不動産(IYR):-665
  • 現金:1,311

28週目の含み損益は-6,162円となりました。先週比では-6,861円です。

含み益プラスは3週で一旦ストップに・・・。うーん、安定のプラスになるにはもうちょっとかかりそうですね。

WealthNaviについては以下にまとめています。

まとめ

今週末時点での含み損益は以下の通りとなりました。

 投資元本(円)含み損益(円)損益率(%)先週比(円)
投資信託1,260,000148,66011.8-7,956
One Tap Buy590,00072,91012.44,342
iDeCo180,0009,3335.2-307
積み立てFX290,979-57,967-19.9-30,858
WealthNavi460,000-6,162-1.3-6,861
合計2,780,979166,7746.0-41,640

2018年8月12日時点での損益率はプラス6.0%となりました。先週比-1.5%です。

うぐぐぐ・・・。トルコリラ1発でここまでとは、なかなかの破壊力・・・。FXとは相性良くないんですかねぇ。

ふう、めげずに頑張ろう。積み立て積み立て・・・。

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プロフィール

Author: GORIM
投資歴約8年の中年サラリーマンです。コツコツドカンの連続で退場寸前でしたが、住宅購入を機に運用額、レバレッジを大きく減らして再開。時々結果と個人的所感を綴ります。住宅ローンの完済まであと○○年!

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