積立運用週末報告(2018/10/7)

10月が始まりました。さすがに9月に上げ過ぎたようで、第1週は調整となってますね。問題はどこまで下がるか、再び上昇するのか、です。

日経は高値から500円くらい下げています。ダウと連動感が増してきましたね。窓の下限が23,480円ですが、ここまで下がるのか、反転上昇か、来週も目が離せませんね~(積み立てなので、目は離しといていいんですけど!)。

為替もちょっと一服感が。まぁ昨年11月安値にタッチしてないんで、もうちょっとグイっと円安になってほしいんですが。

さて、今週末の積立投資保有資産です。投資信託、One Tap Buy積み株、iDeCo, 積み立てFX、ロボアドバイザーWealthNavinoの5つに分散投資(一部インデックスで重複)しています。

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積立運用資産

投資信託

2016年11月から積み立てています。2017年11月に債券インデックスを売却しましたので、4つの銘柄に毎月5万円分積み立てることにしています。

2018年1月から毎月ひふみプラスに2万円、残りの4つにそれぞれ1万円で計5万円、に変更しております。現在合計131万円の投資元本となっております。

2018年9月9日時点での保有銘柄とそれぞれの評価損益は以下の通りです。

  • 三菱UFJ国際―eMAXISバランス(8資産均等型):+15,020
  • ニッセイ―ニッセイ日経225インデックスファンド:+58,398
  • ニッセイ―ニッセイ外国株式インデックスファンド:+51,688
  • レオス―ひふみプラス:+69,608

合計で保有資産の含み益は+194,714円となっております。先週比-24,609円となりました。

連続先週比プラスは3週でストップとなりました。またも結構デカい下げ。まぁ積立額もそれなりになってきましたし、変動も大きくなってきたかも、ですね。

特にひふみプラスの変動が大きくなってきました。頑張ってくれ~。

積立投資のメリット・デメリット、その他の特徴については、以下にまとめています。

スマホ証券One Tap Buy

One Tap Buyでは「積み株」というシステムで、指定米国株を積み立てています。

毎週月曜日に指定した銘柄を1,000円ずつ10銘柄購入し、合計1万円を積み立てることにしています。現在は65週目となり、それぞれ67,000円ずつ合計67万円の元本となっております。

対象銘柄と現在の含み損益は以下のとおりです。

  • フェイスブック:-6,362
  • アルファベット:+7,022
  • アップル:+19,911
  • タペストリー:+3,339
  • ナイキ:+16,889
  • アマゾン:+30,383
  • スターバックス:+888
  • エクソンモービル:+4,671
  • キャタピラー:+8,214
  • ビザ:15,967

含み損益の合計は100,922円となりました。先週比-23,001円です。

こちらも連続最高含み益更新がストップ。うーん、投資信託と合わせて主力がどちらも大きく下げてしまいましたね。

かろうじてフェイスブック以外はすべてプラスをキープ。来週に期待しましょう。

One Tap BUYについては以下に詳しくまとめています。

「積み株」直近1年のパフォーマンス(2017~2018年)はこちらから。なんと10%の含み益に!

確定拠出年金(iDeCo)

毎月12,000円の積み立てで現在17ヶ月目です。投資元本は204,000円です。自分の年金なので気合が違います(特に何もしませんが、気持ちの問題です)。

現在の保有銘柄と損益は以下のようになっております。

  • DCニッセイ日経225インデックスファンドA:4,773
  • DCニッセイJ-REITインデックスファンドA:2,356
  • iFree NYダウ・インデックス:6,637
  • インデックスファンド海外株式ヘッジあり(DC専用):2,491
  • インデックスファンド海外債券ヘッジあり(DC専用):896

含み損益の合計は+15,361円となりました。先週比では-1,410円です。

こちらは軽微なマイナスとなりました。まぁ元本がね、まだ少ないですから。

個人型確定拠出年金(iDeCo)については以下に簡単にまとめています。

積み立てFX

2017年9月からSBI FXトレードにて始めています。5通貨を毎週1,000円ずつ、毎月合計20,000円分積み立てる設定にしております。

2018年1月末から南アランドの積立を追加しました。月10,000円で、毎日積み立てる設定にしています。

始めて49週目なので、それぞれ52,800円ずつ積み立てており(南アランドは81,674円)、合計で345,674円となっております。レバレッジはトルコリラと南アランドのみ2倍、残りはすべて3倍です。

現在の損益は以下のようになっております。

  • 米ドル:+6,183
  • 英ポンド:+793
  • 豪ドル:-6,465
  • NZドル:-7,515
  • 南アランド:-11,988
  • トルコリラ:-23,003

合計で-41,993円(スワップ分14,903円含む)となりました。先週比では-14,061円です。

うーん、また大きく含み損となりました。米ドル、ポンド、トルコリラは踏ん張ったんですが、あとがいけませんな~。

スワップはジワっと増えてきてますが、まぁ為替差益がデカいので3割程度のカバーとなっています。

SBI FXトレードの積立FXについては、以下に詳しくまとめています。

ロボアドバイザーWealthNavi

2017年12月から開始しています。ロボットの運用がどんなものかお試しで始めましたが、すべて自動で運用してくれるのは楽ですね。ドル建てなのが気になるところですが、長期でみていきたいと思います。

初期投資額は30万円です。積み立ては毎月2万円の設定です。2018年1月から積み立て開始しましたので、現在の投資元本は50万円です。

ポートフォリオと現在の含み損益は以下の通りです。円建てて示しています。

  • 米国株(VTI):+12,886
  • 日欧株(VEA):-5,575
  • 新興国株(VWO):-7,999
  • 米国債券(AGG):-543
  • 金(GLD):-926
  • 不動産(IYR):-959
  • 現金:1,995

36週目の含み損益は-99円となりました。先週比では-8,572円です。

先週は、来週に期待!とかいってましたが、再びマイ転になってしまいました・・・。うーん、こいつはなかなか手ごわいですな。まぁ気長に行きましょう。

WealthNaviについては以下にまとめています。

まとめ

今週末時点での含み損益は以下の通りとなりました。

 投資元本(円)含み損益(円)損益率(%)先週比(円)
投資信託1,310,000+194,714+14.9-24,609
One Tap Buy670,000+100,922+15.1-23,001
iDeCo204,000+15,361+7.5-1,410
積み立てFX345,674-41,993-12.1-14,061
WealthNavi500,000-99+0.0-8,572
合計3,029,674+268,905+8.9-71,653

2018年10月7日時点での含み損益率はプラス8.9%となりました。先週比-2.5%です。

またもオール先週比マイナス・・・。元本が下から2番目の積み立てFXの変動が大きいですねー。

投資元本合計が300万円を超えました。めげずにコツコツいきたいと思います。

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プロフィール

Author: GORIM
投資歴約8年の中年サラリーマンです。コツコツドカンの連続で退場寸前でしたが、住宅購入を機に運用額、レバレッジを大きく減らして再開。時々結果と個人的所感を綴ります。住宅ローンの完済まであと○○年!

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